關(guān)于設(shè)立小額貸公司的受理?xiàng)l件和應(yīng)提交的材料?一、受理?xiàng)l件（一）設(shè)立小額貸公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：1.符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的基本條件；2.公司名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“小額貸公司”字樣；3.注冊(cè)資本來源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納。
組織形式是有限責(zé)任公司的，注冊(cè)資本不得低于3000萬元人民幣；組織形式是股份有限公司的，注冊(cè)資本不得低于5000萬元人民幣。
單一自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過小額貸公司注冊(cè)資本總額的30%，具有特殊從業(yè)技術(shù)能力和經(jīng)驗(yàn)的發(fā)起人，經(jīng)批準(zhǔn)可以提高其持股比例，但高不得超過40%。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、國內(nèi)上市公司、國際小額信貸組織及省內(nèi)大型國有企業(yè)發(fā)起設(shè)立小額貸公司不受高持股比例的限制；自然人合計(jì)持股比例可提高至小額貸公司注冊(cè)資本總額的60％；4.有符合任職資格條件的董事、監(jiān)事和管理人員，以及具備相應(yīng)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；5.有開展小額貸業(yè)務(wù)必要的內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)和企業(yè)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度；6.按審慎性原則要求的其他條件。
（二）設(shè)立小額貸公司主發(fā)起人（股東）應(yīng)符合以下條件：1.大股東必須為企業(yè)；2.凈資產(chǎn)1500萬元人民幣以上，且資產(chǎn)負(fù)債率不高于70％；3.近3年連續(xù)贏利，且3年凈利潤累計(jì)總額不低于500萬元人民幣；4.具有良好的社會(huì)聲譽(yù)和誠信記錄，近3年在業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理、稅收管理、外匯管理、海關(guān)管理等方面無違法行為；5.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和健全的內(nèi)部控制制度；6.入股資金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；7.按審慎性原則要求的其他條件。
（三）小額貸公司其他出資人應(yīng)符合以下條件：1.自然人作為出資人的，必須具備完全民事行為能力；具備一定的經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)；收入狀況良好，有較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，無犯罪記錄或不良信用記錄；2.其他企業(yè)或社會(huì)組織作為出資人的，必須合法設(shè)立且出資人及其法定代表人無不良信用記錄或犯罪記錄；近3年的財(cái)務(wù)狀況良好，有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實(shí)力。
（四）小額貸公司董事、監(jiān)事和管理人員應(yīng)符合以下條件：1.擬任管理人員應(yīng)從事金融類相關(guān)工作3年以上，具備大學(xué)?？埔陨希ê髮W(xué)專科）學(xué)歷；2.擬任董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的金融知識(shí)，從事經(jīng)濟(jì)、金融類相關(guān)工作3年以上，具備大學(xué)?？埔陨希ê髮W(xué)?？疲W(xué)歷。
二、材料清單（一）封面及目錄（封面應(yīng)印有“關(guān)于海南XX小額貸XX公司的備案材料”，并標(biāo)注注冊(cè)地址）；（二）設(shè)立小額貸公司備案申請(qǐng)書及備案表，包括：擬設(shè)小額貸公司的機(jī)構(gòu)名稱、擬任法定代表人、擬注冊(cè)地址、擬注冊(cè)資本和申請(qǐng)企業(yè)的基本情況等；（三）小額貸公司股東名冊(cè)表，包括：股東名稱(姓名)、證件號(hào)碼、出資額和股權(quán)比例等；（四）法人股東營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；（五）各入股法人股東簡介；（六）各入股法人股東法定代表人的戶籍地派出所提供的無犯罪記錄證明材料；（七）各入股法人股東的企業(yè)信用報(bào)告；（八）大股東需提供經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的入股前三年的審計(jì)報(bào)告，其他法人股東需提供經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的入股前兩年的審計(jì)報(bào)告，審計(jì)報(bào)告中應(yīng)載明該公司的股東構(gòu)成情況(境內(nèi)上市公司提供年報(bào)復(fù)印件即可)；（九）自然人股東的身份證復(fù)印件、簡歷、戶籍地派出所提供的無犯罪記錄的證明材料；（十）具有資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告；（十一）股東協(xié)議書；（十二）股東承諾書；（十三）擬任董(監(jiān))事和管理人員的任職資格申請(qǐng)表。
申請(qǐng)表內(nèi)容包括姓名、擬任職務(wù)、工作簡歷、從事金融工作時(shí)間和高學(xué)歷及學(xué)位等。
擬設(shè)小額貸公司為有限責(zé)任公司性質(zhì)的，應(yīng)至少設(shè)董事3名，監(jiān)事1名；為股份制公司性質(zhì)的，應(yīng)至少設(shè)董事5名，監(jiān)事3名；（十四）擬任公司董事、監(jiān)事、管理人員任職資格申請(qǐng)材料，包括：身份證明復(fù)印件、從事金融業(yè)務(wù)經(jīng)歷證明（管理人員需提供）、學(xué)歷證明及職稱證件（申請(qǐng)材料中涉及外國或港澳臺(tái)地區(qū)出資人的，若為外國投資者，提交材料需經(jīng)所在國家公證機(jī)關(guān)公證并經(jīng)我國駐當(dāng)?shù)厥?領(lǐng))館認(rèn)證；若為港澳地區(qū)投資者，提交材料須經(jīng)中國委托公證人認(rèn)證，并分別經(jīng)中國法律服務(wù)(香港)有限公司、中國法律服務(wù)(澳門)有限公司加蓋轉(zhuǎn)遞專用章；若為臺(tái)灣地區(qū)投資者，提交材料須經(jīng)當(dāng)?shù)毓C機(jī)構(gòu)公證并經(jīng)海南省公證員協(xié)會(huì)核驗(yàn)）；（十五）法律意見書（律師事務(wù)所依據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》規(guī)定的股東關(guān)聯(lián)關(guān)系的標(biāo)準(zhǔn)，出具的股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的法律意見書）；（十六）市場監(jiān)督管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)許通知書》復(fù)印件；（十七）按審慎性原則要求的其他資料。
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